金融科普丨跨境洗钱风险防范知识了解一下

2019-11-25来源:广州农商银行微生活

跨境洗钱风险防范知识了解一下
 
微生活君前期介绍了一些反洗钱基础知识,“洗钱”其实是通过一系列操作过程,将“黑钱”洗白,变为可自由支配的、不被人怀疑的“干净钱”。
今天我们来谈谈在跨境交易中,如何防范洗钱风险,来,敲黑板哦!

一、选择合法的金融机构进行跨境资金交易
合法的金融机构接受监管,履行反洗钱义务,是对客户和自身负责。非法金融机构逃避监管,甚至可能协助不法分子和恐怖势力转移资金、清洗“黑钱”。
 选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构,资金和个人信息才更安全。

二、主动配合金融机构进行身份识别
为避免他人盗用您的名义、窃取您的名义进行洗钱犯罪活动,在办理开户、电子渠道签约、跨境支付等业务时,请提供相关有效证明文件。如身份证件到期更换或企业信息变更的,请及时协助金融机构进行更新。

三、不要出租或出借自己的身份证件、企业的银行账户等
出租或出借自己的身份证件、企业的银行账户等可能会被不法分子利用,沦为洗钱“帮凶”。所以,为了保护自身权益,尽公民之义务,不要出租或出借自己的身份证件、企业的银行账户等。

四、关注高风险国家、地区动态
关注交易往来国家(地区)是否受制裁,如与受制裁国家(地区)有资金交易往来,涉事款项将会受到相关影响。

五、勇于举报洗钱活动,维护社会公平公义
我国《反洗钱法》规定,任何单位或个人均有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动。

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