跨境人民币结算:贸易和投资便利化新举措!

2019-10-17来源:大连银行重庆分行

一、跨境人民币业务含义

跨境人民币结算:贸易和投资便利化新举措

跨境人民币业务是指企业在自愿基础上以人民币进行跨境贸易和投资的业务,商业银行在人民银行规定的政策范围内,直接为企业提供跨境人民币相关结算服务。

二、跨境人民币业务主要类型

跨境人民币结算:贸易和投资便利化新举措

跨境货物贸易人民币结算;服务贸易及其他经常项目人民币结算;境外直接投资人民币结算;外商直接投资人民币结算,包括资本金注入、资本金增减资、清算、并购、股权转让、人民币外债等;境内银行境外项目人民币贷款;境内非金融机构境外放款;发行离岸人民币债券;境内个人跨境贸易人民币结算;跨国企业集团跨境人民币资金集中运营。

三、跨境人民币业务好处

跨境人民币结算:贸易和投资便利化新举措

具有更多的结算币种选择;可以减少货币兑换环节,节约汇兑成本,有效规避汇率风险,锁定进口企业成本和出口企业收益,更加直接的计量企业经营成果;操作更加简便,加快企业资金周转速度,提高资金使用效率;拓宽企业融资渠道,使企业能以更优惠的条件获得境外资金支出;可以充分利用境内外人民币市场资源。

四、跨境人民币业务疑问解答

跨境人民币结算:贸易和投资便利化新举措

1.企业是否都可以采用人民币进行跨境结算?能否享受出口货物退(免)税政策?答:所有企业均可采用人民币进行进出口货物贸易、服务贸易和其他经常项目及资本项目结算并享受出口货物退(免)税政策。
2.企业首次办理跨境人民币结算业务应当向境内结算银行提供什么材料?答:企业需提供《企业信息情况表》、《企业法人营业执照》或《企业营业执照》、《中华人民共和国组织机构代码证》、《中华人民共和国海关进出口货物收发货人报关注册登记证书》(进出口企业提供)、《税务登记证》、法定代表人或负责人有效身份证明。
3.企业的人民币资金是否可以存放境外?企业将出口人民币收入留存境外应该办理哪些手续?答:企业可以将出口人民币收入存放境外(重点监管企业除外)。企业拟将出口人民币收入留存境外的,应当通过其结算银行向人民银行当地分支机构备案,备案内容包括留存境外的人民币资金金额、开户银行、账号、用途及对应的出口报关单号等信息。
4.企业是否需要开立专门的人民币账户?答:经常项下不需开立专门的人民币账户。在办理部分资本项下跨境人民币业务时,需要根据相关的规定开立相应的账户。
5.企业是否可开立多个账户,在多个银行办理跨境人民币业务?答:企业可根据《人民银行人民币银行结算账户管理办法》的规定开立多个人民币账户,也可在不同的银行办理跨境人民币结算业务。
6.企业办理跨境贸易人民币结算的具体流程是什么?答:(1)境外合作方(受益人、收款人、进口商等)在其银行开立人民币账户;(2)双方签订买卖合同(3)进行进出口货物报关(4)向银行提供进/出口收/付款说明,在银行办理收款入账或付款;(5)货物出口申请退税;(6)配合银行完成国际收支申报。
7.企业的跨境货物贸易人民币结算业务可以通过哪些结算方式办理?银行可以为企业办理跨境人民币贸易融资吗?答:企业可以在境内结算银行采取汇款、托收、信用证和保函等各种结算方式办理跨境贸易人民币结算业务。境内银行可以为企业办理跨境人民币贸易融资业务。

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